Finanzielle Unabhängigkeit ist kein Zufall – sondern das Ergebnis des richtigen Wealth Managements.
- Sie wünschen sich einen festen Ansprechpartner, der Ihre finanziellen Interessen mit Weitsicht begleitet und Ihnen den Rücken freihält?
- Sie möchten Ihren Lebensstandard nicht nur sichern, sondern sich künftig auch die Freiheit leisten, Ihr Leben nach Ihren Vorstellungen zu gestalten?
- Sie schätzen eine persönliche Beratung, die jederzeit, auch digital, für Sie erreichbar ist – unkompliziert und auf Augenhöhe?
- Sie suchen eine Beratung, die über Standardlösungen hinausdenkt und wirklich zu Ihren Zielen passt?
- Sie wünschen sich unabhängige Beratung statt Produktverkauf und Interessenkonflikte?
- Ohne Risiko und ohne Verpflichtungen.
Alexander Werle
- Vermögen aufzubauen ist anspruchsvoll. Es langfristig zu erhalten und sinnvoll weiterzuentwickeln umso mehr.
- Seit über 17 Jahren unterstütze ich Menschen dabei, finanzielle Entscheidungen mit Klarheit, Struktur und einem langfristigen Blick auf ihre Ziele zu treffen.
- Unabhängig. Persönlich. Und mit der Erfahrung aus über 200 erfolgreich begleiteten Mandaten.
In einem persönlichen Strategiegespräch analysieren wir gemeinsam Ihre aktuelle Situation, Ihre Vermögensziele und die Chancen, die sich im aktuellen Marktumfeld ergeben. Entdecken Sie, wie Sie Ihr Vermögen nicht nur erhalten, sondern gezielt weiterentwickeln können – für neue Perspektiven, mehr Sicherheit und finanzielle Unabhängigkeit.
Maßgeschneiderte Portfolien, die selbst strengsten Analysen standhalten – für Ihre finanzielle Sicherheit von morgen.
Beispiel für ein chancenorientiertes Portfolio. Die Rendite als auch das Risiko, welche Ihre Kapitalanlagen erzielen werden, können von den Werten hier erheblich nach unten oder nach oben abweichen. Daher gilt: Resultate in der Vergangenheit sind keine Garantien für die Zukunft. Wie bei allen Kapitalanlagen gibt es zudem das unwahrscheinliche Risiko eines Totalverlusts des eingesetzten Kapitals.
Durchschnittliche Bruttorendite
Wahrscheinlichkeit positiver Abschluss
Durchschnittliche Volatilität
Return-Risk-Ratio
Vermögen ist niemals ein Selbstzweck – vielmehr ermöglicht es die Unabhängigkeit, das Leben nach den eigenen Vorstellungen zu gestalten, Verantwortung für die Menschen zu übernehmen, die uns wichtig sind, und Chancen für kommende Generationen zu schaffen.
Erfolgreicher Vermögensaufbau folgt dabei klaren Grundsätzen – unsere individuellen Strategien basieren daher stets auf vier wissenschaftlich erwiesenen Erfolgsfaktoren.
Global Diversification
Wer Vermögen erhalten und vermehren will, darf nicht von einzelnen Märkten oder Entwicklungen abhängig sein.
Daher setzen wir auf eine konsequente Diversifikation über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Das Ziel ist ein ausgewogenes Portfolio, das Chancen weltweit nutzt und Risiken gezielt reduziert – damit Ihr Vermögen auch in unsicheren Zeiten auf einem stabilen Fundament steht.
Mean Reversion
Erfolgreiche Vermögensanlage bedeutet nicht, auf den Zufall zu vertrauen, sondern Chancen konsequent zu nutzen.
Deshalb beobachten wir die Bewertung verschiedener Anlageklassen fortlaufend und reagieren, wenn sich attraktive Gelegenheiten ergeben. Durch gezieltes Rebalancing halten wir Ihr Portfolio auf Kurs und nutzen Marktbewegungen, um langfristig zusätzlichen Mehrwert für Ihr Vermögen zu schaffen.
Optimize Taxes
Wer Vermögen erhalten und vermehren möchte, sollte nicht mehr Steuern zahlen als erforderlich.
Durch eine intelligente und vorausschauende Berücksichtigung steuerlicher Rahmenbedingungen sorgen wir dafür, dass möglichst viel Ihrer Wertentwicklung erhalten bleibt. Denn entscheidend ist nicht die Bruttorendite, sondern was am Ende tatsächlich bei Ihnen ankommt.
Minimize Costs
Wirkungsvoller Vermögensaufbau entsteht nicht nur durch kluge Anlageentscheidungen, sondern auch durch konsequente Kostendisziplin.
Deshalb nutzen wir bevorzugt kosteneffiziente Anlageinstrumente und institutionelle Konditionen. So vermeiden wir unnötige Gebühren und stellen sicher, dass möglichst viel von der erzielten Wertentwicklung Ihrem Vermögen zugutekommt.
Hinter jedem Vermögen steckt immer eine einzigartige, persönliche Geschichte. Erzählen Sie uns von Ihrer Geschichte und wir helfen Ihnen diese weiterzuschreiben.
① Jede Vermögensgeschichte ist etwas besonderes. Die folgende Case Study eines Mandanten zeigt, wie durch klare Strategie, unabhängige Entscheidungen und konsequente Begleitung eine bereits gute Geschichte noch besser werden kann.
Der Mandant
❯ 45 Jahre
❯ Angestellt
❯ Verheiratet
❯ 1 Kind
- Anlageziel: Finanzielle Freiheit ab 55 und Altersvorsorge ab 65
- Vorhandene Assets: Do-It-Yourself ETF-Portfolio
- Derzeitiger Wert: ca. 200.000€
- Monatliche Investitionsrate: 500€
- Anlagehorizont: 10 bzw. 20 Jahre
Bisher prognostiziertes Nettoendvermögen:
851.753€
Nach Steuern und Kosten. Annahmen für Prognoserechnung: 8,0% p.a. Kapitalmarktrendite (brutto), 0,20% p.a. ETF-Kosten, 0,20% Transaktionskosten, 25% + SolZ Abgeltungsteuer in 20 Jahren
Der Mandant kam mit dem Wunsch auf uns zu, seinen bisherigen Vermögensaufbau strategisch überprüfen zu lassen und neue Potenziale für die Weiterentwicklung seines Portfolios zu identifizieren.
② Im Rahmen eines für den Mandanten kostenfrei erstellten Finanzgutachtens konnten wir ungenutzte Potenziale im bestehenden Portfolio identifizieren und gezielt aufzeigen, wie sich die Vermögensstruktur optimieren lässt. Das nun prognostizierte Endvermögen beläuft sich auf 1.072.809€, eine Steigerung von +221.056€.
Nach Steuern und Kosten. Annahmen für Prognoserechnung: 8,0% p.a. (Szenario Bisher & Worst Case) und 9,0% p.a. (Best Case) Kapitalmarktrendite (brutto), 0,20% p.a. Kosten ETF, 0,60% p.a. Kosten Anlageberatung, 0,20% p.a. Kosten Depot, 0,20% Transaktionskosten, 42% + SolZ persönlicher Steuersatz in 20 Jahren
③ Neben einer besseren Performance geht es auch darum, die Sicherheit zu haben, dass Ihr Vermögen professionell begleitet wird, Entscheidungen durchdacht getroffen werden und Sie sich nicht selbst um jedes Detail kümmern müssen – ein Qualitätsniveau, das weder Do-It-Yourself-Ansätze noch klassische Bankprodukte erreichen.
④ Wir begleiten unsere Mandanten kontinuierlich und nehmen ihnen den laufenden Aufwand der Vermögenssteuerung ab. Durch regelmäßige Reports, ein aktives Monitoring und eine professionelle Portfoliosteuerung sorgen wir für Transparenz, Struktur und Sicherheit.
⑤ Das richtige Wealth Management verändert nicht nur Ihr Portfolio, sondern Ihren gesamten Umgang mit Vermögen:
- Mehr Gelassenheit durch eine klare und durchdachte Struktur
- Mehr Vertrauen in jede finanzielle Entscheidung
- Mehr Freiheit, da Sie nicht mehr selbst alles steuern müssen
- Mehr persönliche Begleitung statt standardisierter Lösungen
- Mehr Transparenz über Ihr gesamtes Vermögen
- Mehr Substanz für Ihren langfristigen Vermögensaufbau
Überzeugt von unserem Beratungsansatz entschied sich der Mandant für eine langfristige Zusammenarbeit. Er vertraut uns seither die Begleitung seiner finanziellen Entscheidungen an – mit dem Ziel, seine Vermögensstrategie konsequent auf finanzielle Unabhängigkeit, Sicherheit und eine selbstbestimmte Altersvorsorge auszurichten.
Nutzen Sie die Möglichkeit eines unverbindlichen, kostenlosen Strategiegesprächs sowie eines kostenfreien Finanzgutachtens. So gewinnen Sie einen klaren Blick auf Ihr Vermögen und erfahren, welche Chancen Sie heute nutzen können, um Ihre finanzielle Zukunft bewusster und sicherer zu gestalten.
- Keine Vorbereitung notwendig.
Alexander Werle
- Unabhängiger Wealth Manager
- Geprüfter Fachmann für Finanzanlagen (IHK)
- M.Sc. mit Fokus Corporate Finance
- 17+ Jahre Kapitalmarkterfahrung
- 200+ Mandate im Bereich Wealth Management
Drei zentrale Prinzipien bilden das Fundament unseres Handelns – und die Grundlage für eine erfolgreiche Zusammenarbeit mit unseren Mandanten.
Häufig gestellte Fragen zu unserem Wealth Management
Falls Sie noch weitere Fragen zu den Kosten haben, dann zögern Sie nicht uns zu kontaktieren.
Ab wann fallen Kosten für unsere Wealth Management Services an?
Kosten entstehen erst, wenn Sie sich bewusst dafür entscheiden den gemeinsam erarbeiteten Portfoliovorschlag durch uns umsetzen zu lassen. Der gesamte Prozess bis hierhin (Strategiegespräche, Finanzgutachten, Portfoliovorschläge) ist für Sie kostenfrei, risikolos und jederzeit abbrechbar. Wir besprechen Kosten stets offen und pro-aktiv vor jeder Umsetzung mit Ihnen. Daher können Sie sich auch sicher sein, dass Sie bei uns niemals unbewusst etwas beauftragen können.
Welche Kosten fallen für unsere Wealth Management Services an?
Laufende Betreuung: 0,52% – 0,82% des Depotvolumens p.a.
Einmalberatung: 2,52% – 4,52% der Anlagesumme einmalig
(jeweils inklusive gesetzlicher Umsatzsteuer, falls zutreffend)
Welche Vergütungsmodelle bietet Homemade Finance an?
Direkt: Gegen Zahlung auf Rechnung
Indirekt: Auf Provisionsbasis, falls wirtschaftlich sinnvoll
Da wir unseren Mandanten ausnahmslos die maximale Transparenz in Bezug auf die Kosten geben, zeigen wir zu Beginn einer Zusammenarbeit stets auch die verschiedenen Vergütungsmodelle auf. Beide Modelle haben jeweils ihre Vor- und Nachteile. Wir sehen das ganze pragmatisch: Unsere Mandanten bekommen ausschließlich die für Ihre Situation jeweils beste Lösung hinsichtlich Preis-Leistung empfohlen. Unabhängig vom Vergütungsmodell wird jedem Mandant ausnahmslos mit maximaler Transparenz offen gelegt, was er für unsere Beratung bezahlt und welche Kosten im sonst noch entstehen. In manchen Situationen ist das Provisionsmodell vorteilhafter, in anderen Situationen die direkte Vergütung. Sich aus Prinzip heraus im Vorhinein auf ein Modell zu versteifen macht aus unserer Sicht keinen Sinn. Am Ende geht es darum die für den Mandaten günstigste Lösung zu finden, welche am besten zu seinen Bedürfnissen passt.
Bietet Homemade Finance auch Einmalberatungen an?
Ja, wir bieten auch Einmalberatungen an. Es handelt sich hierbei um einen Beratungsprozess über einen Zeitraum von ca. 3 Monaten. In dieser Zeit entwickeln wir gemeinsam eine individuelle Anlagestrategie und setzen diese um. Außerdem befähigen wir Sie, diese Anlagestrategie künftig eigenständig fortzuführen und Ihr Portfolio selbst zu steuern. Selbstverständlich können Sie auch jederzeit danach (z.B. nach fünf Jahren) auf uns zukommen und eine weitere Einmalberatung in Anspruch nehmen. Die Kosten für eine Einmalberatung bewegen sich im Rahmen von 2,52% – 4,52% der Anlagesumme (inklusive gesetzlicher Umsatzsteuer, falls zu treffend).
Ist Homemade Finance eine Honorarberatung?
Kurz und knapp: Wir bieten unsere Beratung auch gerne gegen eine direkte Vergütung durch den Mandanten an. Da wir unseren Mandanten jedoch immer die Lösung mit dem besten Preis-Leistungs-Verhältnis anbieten und dies auch ein Provisionsprodukt sein kann sind wir keine reine Honorarberatung. Am Ende entscheidet aber natürlich immer der Mandant, wie er unsere Arbeit vergüten möchte.
Lang und ausführlich: Bei der Einführung des Begriffs der Honorarberatung hat der Gesetzgeber überaus strenge Maßstäbe angelegt. Möchte ein Unternehmen als Honorarberatung am Markt auftreten, so müssen alle Mandanten ausschließlich auf Honorarbasis betreut werden. Eine Durchmischung des Mandantenstamms, also ein Teil der Mandanten auf Honorarbasis und ein Teil auf Provisionsbasis, ist einer Honorarberatung nicht gestattet.
Dies ist in klarem Widerspruch zu unserer folgenden Grundüberzeugung: Der Mandant hat die Entscheidungshoheit. Auch darüber, wie er seinen Berater bezahlen möchte. Denn tatsächlich gibt es für beide Formen der Vergütung gute Argumente.
Viel wichtiger als die Art der Vergütung, direkt oder indirekt, ist unserer Ansicht nach der Aspekt Transparenz. Denn egal wie der Mandant bezahlt, er bezahlt. Und am Ende ist es wichtig, dass der Mandant versteht wieviel er bezahlt, für was er bezahlt und in Euro übersetzt nachvollziehen kann, was das bedeutet.
Daher ist Homemade Finance per Definition keine Honorarberatung im Sinne des Gesetzgebers, auch wenn wir die direkte Vergütung als Zusammenarbeitsmodell unseren Mandanten ebenfalls anbieten.
Was ist der Mindestbetrag für Wealth Management Mandat bei uns?
Derzeit gibt es kein Mindestvolumen für eine Zusammenarbeit. Wir bevorzugen es, jedem Interessenten ein individuelles Angebot zu machen. Sprechen Sie uns einfach an, wir finden auch für Sie ein Angebot, das zu Ihnen passt.
Arbeitet Homemade Finance ausschließlich mit ETF?
In 90% der Fälle sind kostengünstige ETF unser Werkzeug der Wahl, um unsere Strategien zur Erreichung von mindestens der Marktrendite umzusetzen. Es gibt bestimmte Sondersituationen, z.B. gewünschte Themenschwerpunkte seitens des Mandanten, in denen weitere Produkte mit hinzugenommen werden. Auch wenn wir hier selbstverständlich ebenso diszipliniert die Kosten im Blick behalten, bevorzugen wir dennoch ganz klar ETF.
Sind die Produktkosten (z.B. für ETFs) bereits enthalten?
Nein, zusätzlich zu den genannten, laufenden Kosten für uns Anlageberatungsservices kommen noch laufende Produktkosten z.B. für ETFs oder Versicherungsmäntel hinzu. Diese bewegen sich, je nach Ausgestaltung Ihrer Strategie und Portfolio, zwischen 0,21% und 0,61% p.a.
Wie steht Homemade Finance zum Thema Performance Fees?
Wir lehnen Performance Fees (erfolgsabhängige Vergütung, zusätzlich zur Management Fee) ab, da so vor allem kurzfristige Anreize gesetzt werden. Wir sind aber an langfristigen Geschäftsbeziehungen mit unseren Mandanten, idealerweise ein Anlegerleben lang, interessiert. Somit passen Performance Fees schlicht nicht zu unserer Geschäftsphilosophie.
Gibt es Ausgabeaufschläge die Homemade Finance einbehält?
Nein, wir verwenden zum Einen bereits grundsätzlich vorzugsweise ETF, welche keinen Ausgabeaufschläge beinhalten, und zum Anderen lehnen wir Ausgabeaufschläge prinzipiell ab, da diese lediglich kurzfristige Anreize bedienen würden. Wir wollen unseren Mandanten jedoch langfristig verbunden bleiben.
Ist die Vereinbarung einer Flat Fee möglich?
Ja, ab einem Anlagevolumen von EUR 2.000.000 können wir Ihnen auch eine Flat Fee (konstanter pauschaler Betrag pro Jahr) anbieten.
Sie sind CEO des wichtigsten Unternehmens überhaupt:
Ihres eigenen Lebens.
Und es wird Zeit, dass Sie Ihren CFO ernennen.
Ihre Aufgabe ist es, die großen Entscheidungen zu treffen, Chancen zu nutzen und die Zukunft zu gestalten, die Sie sich wünschen. Meine Aufgabe ist es, als Ihr persönlicher CFO dafür zu sorgen, dass Ihr Vermögen diese Vision unterstützt – mit Klarheit, Struktur und der Sicherheit, dass sich jemand mit voller Aufmerksamkeit um Ihre finanziellen Interessen kümmert.
- Den nächsten Schritt gehen.
Alexander Werle
- Klarheit, Verantwortung und Weitblick: Unabhängiges Wealth Management
- Fundierte Entscheidungen auf Augenhöhe: Geprüfter Fachmann für Finanzanlagen (IHK)
- Analytische Tiefe und strategisches Denken: M.Sc. mit Fokus Corporate Finance
- Für Sicherheit in bewegten Zeiten: Mehr als 17 Jahre Kapitalmarkterfahrung
- Vertrauen, das sich bewährt hat: Mehr als 200 Mandate im Bereich Wealth Management
Damit Sie jederzeit wissen, wo Sie stehen und welche Schritte als Nächstes folgen, ist unser Beratungsprozess klar und transparent strukturiert.
UNVERBINDLICH
KOSTENLOSES STRATEGIEGESPRÄCH
Jede erfolgreiche Vermögensgeschichte beginnt mit einem persönlichen Gespräch. In einem entspannten Online-Termin sprechen wir über Ihre Ziele, Ihre Zukunftspläne und die Rolle, die Ihr Vermögen dabei spielen soll. Gleichzeitig erhalten Sie einen Eindruck davon, wie wir denken, arbeiten und unsere Mandanten begleiten.
PERSÖNLICHES FINANZGUTACHTEN
Bevor wir Entscheidungen treffen, schaffen wir zunächst Transparenz. Auf Grundlage Ihrer aktuellen Situation erstellen wir ein individuelles, kostenfreies Finanzgutachten. Es bildet die Basis unserer Zusammenarbeit und zeigt auf, wie sich Ihr Vermögen noch effizienter, strukturierter und zielgerichteter auf Ihre persönlichen Ziele ausrichten lässt.
UNVERBINDLICHES FOLLOW-UP GESPRÄCH
In einem weiteren persönlichen Online-Gespräch stellen wir Ihnen die Ergebnisse Ihres Finanzgutachtens ausführlich vor und erläutern die wichtigsten Erkenntnisse. Gemeinsam gewinnen wir ein klares Bild Ihrer finanziellen Möglichkeiten, identifizieren bislang ungenutzte Potenziale und arbeiten heraus, welche Ziele, Wünsche und Prioritäten für Ihr Vermögen wirklich entscheidend sind. So schaffen wir die Grundlage für eine Vermögensstrategie, die zu Ihrem Leben passt – heute und in Zukunft.
PORTFOLIO- UND STRATEGIEVORSCHLAG
Auf Basis aller gewonnenen Erkenntnisse entwickeln wir eine individuelle Vermögensstrategie, die konsequent auf Ihre persönlichen Ziele, Wünsche und Prioritäten ausgerichtet ist. Dazu erstellen wir einen maßgeschneiderten Portfoliovorschlag und betten diesen in eine langfristige Strategie ein, die Ihrem Vermögen Orientierung gibt und Sie Schritt für Schritt auf dem Weg zu mehr finanzieller Unabhängigkeit, Sicherheit und Gelassenheit begleitet.
VERBINDLICH
UMSETZUNG DES PORTFOLIOS
Mit Ihrer Freigabe beginnt die Umsetzung. Wir übernehmen die gesamte organisatorische Abwicklung, bereiten alle notwendigen Unterlagen vor und koordinieren die erforderlichen Schritte mit Banken und Versicherungen. Für Sie bedeutet das: maximale Entlastung, minimale Bürokratie und die Gewissheit, dass jedes Detail professionell begleitet wird.
PORTFOLIO STEUERN UND MONITOREN
Mit der Umsetzung Ihrer Vermögensstrategie beginnt unsere eigentliche Arbeit. Wir überwachen und steuern Ihr Portfolio laufend, reagieren auf veränderte Marktbedingungen und stellen sicher, dass Ihre Strategie dauerhaft auf Ihre Ziele ausgerichtet bleibt. Durch regelmäßige Gespräche und transparente Berichte wissen Sie jederzeit, wie sich Ihr Vermögen entwickelt – und können sich darauf verlassen, dass ein erfahrener Partner die wichtigen Details im Blick behält.
Die finanzielle Zukunft, die Sie sich wünschen, entsteht nicht zufällig – sondern durch die Entscheidungen, die Sie heute treffen. Nutzen Sie die Gelegenheit, Ihr Vermögen mit einer klaren Strategie auf das auszurichten, was Ihnen wirklich wichtig ist. Vereinbaren Sie jetzt Ihr unverbindliches und kostenfreies Strategiegespräch.
- Mit einem Experten austauschen.