Sie suchen eine unabhängige und persönliche Anlageberatung in volatilen Zeiten?

Alexander Werle
Anlageberater seit 2016
Erfahrungen aus hunderten Anlageberatungen
M.Sc. mit Fokus Corporate Finance
Geprüfter Fachmann für Finanzanlagen (IHK)
Treasury Management in DAX40-Konzern
0 % p.a.

Renditepotential

in den chancenorientierten Depots
unserer Mandanten in den letzten 10 Jahren

0 +

Wertpapiere

stehen in unserem
Anlageuniversum zur Verfügung

0 Tage

im Jahr

bin ich für unsere
Mandanten erreichbar

0

persönlicher Anlageberater

ist für Sie als
Ansprechpartner zuständig

Die folgende Case Study eines echten Mandanten verdeutlicht den Mehrwert unserer Anlageberatung

Der Mandant

‣ 45 Jahre
‣ Angestellter
‣ Verheirat
‣ 1 Kind

Bisher prognostiziertes Nettoendvermögen:
851.753€

Nach Steuern und Kosten
Annahmen für Prognoserechnung: 8,0% p.a. Kapitalmarktrendite (brutto), 0,20% p.a. ETF-Kosten, 0,20% Transaktionskosten, 25% + SolZ Abgeltungsteuer in 20 Jahren

Der Mandant hatte sich an uns gewandt, um seinen derzeitigen Vermögensaufbau auf Optimierungsmöglichkeiten überprüfen zu lassen. Seine Sorge war, dass er vielleicht wichtige Punkte übersieht und so wertvolles Potential verschenkt.

Ein von uns kostenlos erstelltes Finanzgutachten identifzierte tatsächlich signifikantes Potential zur Optimierung

Nach Steuern und Kosten. Annahmen für Prognoserechnung: 8,0% p.a. (Szenario Bisher & Worst Case) und 9,0% p.a. (Best Case) Kapitalmarktrendite (brutto), 0,20% p.a. Kosten ETF, 0,60% p.a. Kosten Anlageberatung, 0,20% p.a. Kosten Depot, 0,20% Transaktionskosten, 42% + SolZ persönlicher Steuersatz in 20 Jahren

Im Vergleich zu einem einfachen ETF-Depot können wir dem Mandanten zusätzlich zu einer besseren Performance mehr Service und mehr Sicherheit bieten

Unsere Anlageberatung bringt Transparenz, Struktur und damit letztlich auch Selbstvertrauen in den Vermögensaufbau des Mandanten

Der Mandant erhält durch seine Anlageberatung bei uns also nachweislich:

Ergebnis: Der Mandant war von den quantiativen und qualitativen Alleinstellungsmerkmalen unserer Anlageberatung überzeugt und erteilte uns sein Mandat

"Sprechen Sie jetzt kostenlos und unverbindlich mit mir und lassen Sie sich ein kostenloses Finanzgutachten erstellen. Gemeinsam sorgen wir dafür, dass auch Sie bei Ihrem Vermögensaufbau kein Potential verschenken."

Alexander Werle
Anlageberater seit 2016
Erfahrungen aus hunderten Anlageberatungen
M.Sc. mit Fokus Corporate Finance
Geprüfter Fachmann für Finanzanlagen (IHK)
Treasury Management in DAX40-Konzern

Häufig gestellte Fragen zu unserer Anlageberatung

Falls Sie noch weitere Fragen zu den Kosten haben, dann zögern Sie nicht uns zu kontaktieren.

Was ist der Mindestbetrag für eine Anlageberatung bei Homemade Finance?

Derzeit gibt es kein Mindestvolumen, um von uns eine Anlageberatung erhalten zu können. Wir bevorzugen es, jedem Interessenten ein individuelles Angebot zu machen. Sprechen Sie uns einfach an, wir finden auch für Sie ein Angebot, das zu Ihnen passt. 

Bei der Einführung des Begriffs der Honorarberatung hat der Gesetzgeber überaus strenge Maßstäbe angelegt. Möchte ein Unternehmen als Honorarberatung am Markt auftreten, so müssen alle Mandanten ausschließlich auf Honorarbasis betreut werden. Eine Durchmischung des Mandantenstamms, also ein Teil der Mandanten auf Honorarbasis und ein Teil auf Provisionsbasis, ist einer Honorarberatung nicht gestattet.

Dies ist in klarem Widerspruch zu unserer folgenden Grundüberzeugung: Der Mandant hat die Entscheidungshoheit. Auch darüber, wie er seinen Berater bezahlen möchte. Denn tatsächlich gibt es für beide Formen der Vergütung gute Argumente.

Viel wichtiger als die Art der Vergütung, direkt oder indirekt, ist unserer Ansicht nach der Aspekt Transparenz. Denn egal wie der Mandant bezahlt, er bezahlt. Und am Ende ist es wichtig, dass der Mandant versteht wieviel er bezahlt, für was er bezahlt und in Euro übersetzt nachvollziehen kann, was das bedeutet.

Daher ist Homemade Finance per Definition keine Honorarberatung im Sinne des Gesetzgebers, auch wenn wir die direkte Vergütung als Zusammenarbeitsmodell unseren Mandanten ebenfalls anbieten.

Ja, wir bieten auch Einmalberatungen an. Es handelt sich hierbei um einen Beratungsprozess über einen Zeitraum von ca. 3 Monaten. In dieser Zeit entwickeln wir gemeinsam eine individuelle Anlagestrategie und setzen diese um. Außerdem befähigen wir Sie, diese Anlagestrategie künftig eigenständig fortzuführen und Ihr Portfolio selbst zu steuern. Selbstverständlich können Sie auch jederzeit danach (z.B. nach fünf Jahren) auf uns zukommen und eine weitere Einmalberatung in Anspruch nehmen. Die Kosten für eine Einmalberatung bewegen sich im Rahmen von 2,52% – 4,52% der Anlagesumme (inklusive gesetzlicher Umsatzsteuer falls zu treffend).

Nein, zusätzlich zu den genannten, laufenden Kosten für uns Anlageberatungsservices kommen noch laufende Produktkosten z.B. für ETFs oder Versicherungsmäntel hinzu. Diese bewegen sich, je nach Ausgestaltung Ihrer Strategie und Portfolio, zwischen 0,21% und 0,61% p.a.

Wir lehnen Performance Fees (erfolgsabhängige Vergütung, zusätzlich zur Management Fee) ab, da so vor allem kurzfristige Anreize gesetzt werden. Wir sind aber an langfristigen Geschäftsbeziehungen mit unseren Mandanten, idealerweise ein Anlegerleben lang, interessiert. Somit passen Performance Fees schlicht nicht zu unserer Geschäftsphilosophie.

Ja, ab einem Anlagevolumen von EUR 2.000.000 können wir Ihnen auch eine Flat Fee (konstanter pauschaler Betrag pro Jahr) anbieten.

Unser Beratungsprozess ist klar strukturiert

KOSTENLOS & UNVERBINDLICH

KOSTENLOSES ERSTGESPRÄCH

Bei einem zwanglosen Online-Gespräch können Sie sich persönlich von unserer fachlichen Kompetenz überzeugen und wir uns ein erstes Bild von Ihren Zielen und Wünschen für Ihr Vermögen machen.

PERSÖNLICHES FINANZGUTACHTEN

Wir erstellen auf der Grundlage Ihrer aktuellen finanziellen Situation und unseren ersten Erkenntnissen für Sie ein kostenloses Gutachten. Dies ist die Grundlage für unsere weitere Arbeit zur Optimierung Ihres Vermögens.

UNVERBINDLICHES FOLLOW-UP GESPRÄCH

In einem weiteren Online-Gespräch präsentieren und erläutern wir Ihnen die Ergebnisse unseres Finanzgutachtens. Weiterhin haben wir hier die Möglichkeit Ihre ganz individuellen Vermögens-Bedürfnisse herauszuarbeiten.

PORTFOLIO- UND STRATEGIEVORSCHLAG

Wir erarbeiten auf den bisher gesammelten Erkenntnissen und Informationen einen individuellen, maßgeschneiderten Portfoliovorschlag sowie einen Strategievorschlag worin Ihr Portfolio eingebettet sein wird.

KOSTENLOS & UNVERBINDLICH

VERBINDLICH

UMSETZUNG DES PORTFOLIOS

Nachdem wir Ihr individuelles Portfolio finalisiert und Sie dieses zur Umsetzung freigegeben haben, bereiten wir die nötigen Unterlagen vor. Wir kümmern uns um sämtliche Formalitäten mit Banken und Versicherungen.

PORTFOLIO STEUERN UND MONITOREN

Nach der Umsetzung und dem Go-Live Ihres Portfolios wird dieses durch unsere Wealth Manager laufend gemonitort und gesteuert. Durch regelmäßige Portfoliogespräche und Reports sind sie jederzeit auf dem Laufenden.

Datenschutzeinstellungen

Wir nutzen Cookies auf unserer Website. Einige sind für den Betrieb technisch notwendig, während andere dabei helfen zusätzlich unsere Website weiter zu verbessern. Es können dabei personenbezogene Daten verarbeitet werden z. B. für Marketingzwecke.

Technisch notwendig

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