Finanzielle Freiheit beginnt mit dem richtigen Wealth Management durch unabhängige Experten
- Sie schätzen die Vorstellung eines dauerhaften Ansprechpartners, der als Ihr CFO agiert?
- Sie wollen Ihren Lebensstandard im Alter nicht nur erhalten, sondern verbessern?
- Sie möchten mit Ihrem Wealth Manager bevorzugt digital zusammenarbeiten?
- Sie verlangen mehr von Ihrem Vermögen als nur einen Ruhestand ab 67+?
- Sie wollen finanziell mehr erreichen als der Durchschnitt der Bevölkerung?
- Sie suchen ein besseres Wealth Management als Ihre Kollegen es haben?
- Sie haben die Verkaufsgespräche Ihrer Bank satt?
- Ohne Risiko und ohne Verpflichtungen.
Alexander Werle
- Unabhängiger Wealth Manager
- Geprüfter Fachmann für Finanzanlagen (IHK)
- M.Sc. mit Fokus Corporate Finance
- 17+ Jahre Kapitalmarkterfahrung
- 200+ Mandate im Bereich Wealth Management
Sprechen Sie in einem kostenlosen Strategiegespräch mit mir über Ihre Vermögensziele und erhalten Sie wertvolle Impulse. Erfahren Sie, wie wir uns im aktuellen Umfeld strategisch positionieren und finden Sie heraus, wie viel finanzielle Freiheit für Sie möglich ist.
① Die folgende Case Study eines unserer Mandanten verdeutlicht den Mehrwert unseres Wealth Management
Der Mandant
‣ 45 Jahre
‣ Angestellt
‣ Verheiratet
‣ 1 Kind
- Anlageziel: Finanzielle Freiheit ab 55 und Altersvorsorge ab 65
- Vorhandene Assets: Do-It-Yourself ETF-Portfolio
- Derzeitiger Wert: ca. 200.000€
- Monatliche Investitionsrate: 500€
- Anlagehorizont: 10 bzw. 20 Jahre
Bisher prognostiziertes Nettoendvermögen:
851.753€
Nach Steuern und Kosten. Annahmen für Prognoserechnung: 8,0% p.a. Kapitalmarktrendite (brutto), 0,20% p.a. ETF-Kosten, 0,20% Transaktionskosten, 25% + SolZ Abgeltungsteuer in 20 Jahren
Der Mandant hatte sich an uns gewandt, um seinen damaligen Vermögensaufbau auf Optimierungsmöglichkeiten überprüfen zu lassen.
② Ein von uns kostenfrei erstelltes Finanzgutachten identifzierte signifikantes Potential zur Optimierung in Höhe von +221.056 €
Nach Steuern und Kosten. Annahmen für Prognoserechnung: 8,0% p.a. (Szenario Bisher & Worst Case) und 9,0% p.a. (Best Case) Kapitalmarktrendite (brutto), 0,20% p.a. Kosten ETF, 0,60% p.a. Kosten Anlageberatung, 0,20% p.a. Kosten Depot, 0,20% Transaktionskosten, 42% + SolZ persönlicher Steuersatz in 20 Jahren
⑤ Die Ergebnisse durch das richtige Wealth Management von Homemade Finance:
- Mehr Rendite
- Mehr Struktur
- Mehr Services
- Mehr Sicherheit
- Mehr Betreuung
- Mehr Transparenz
Der Mandant war von den Leistungen unseres Wealth Managements überzeugt und erteilte uns das Mandat Ihn bei der Erreichung seiner Ziele in Bezug auf finanzielle Freiheit und Altersvorsorge zu begleiten.
Vereinbaren Sie jetzt ein kostenloses Strategiegespräch mit mir und lassen auch Sie sich risikolos ein kostenfreies Finanzgutachten erstellen. Gemeinsam sorgen wir dafür, dass Sie bei Ihrem Vermögensaufbau kein Potential verschenken.
- Keine Vorbereitung notwendig.
Alexander Werle
- Unabhängiger Wealth Manager
- Geprüfter Fachmann für Finanzanlagen (IHK)
- M.Sc. mit Fokus Corporate Finance
- 17+ Jahre Kapitalmarkterfahrung
- 200+ Mandate im Bereich Wealth Management
Die individuellen Anlagestrategien für unsere Mandanten basieren stets auf vier wissenschaftlichen Erfolgsfaktoren
Global Diversification
Je diversifizierter ein Portfolio, desto besser das Verhältnis von Rendite zu Risiko. Daher diversifizieren wir konsequent über den gesamten Globus hinweg, um das beste Verhältnis zu erzielen.
Mean Reversion
Die Assetklassen Aktien und Anleihen können relativ zueinander bewertet werden. Bei signifikanten Abweichungen vom Mittelwert kann gezieltes Rebalancing die Rendite positiv beeinflussen.
Minimize Costs
Kosten sind etwas, dass wir an den Kapitalmärkten selbst beeinflussen können. Daher setzen wir z.B. ausschließlich auf Low-Cost Instruments wie ETFs und institutionelle Anteilsklassen.
Optimize Taxes
Viele Anleger zahlen aus Unkenntnis deutlich zu viele Steuern. Wir nutzen alle vom Gesetzgeber vorgesehenen Möglichkeiten Ihre Steuerlast zu minimieren und maximieren Ihre Nettorendite.
Sie sind CEO des wichtigsten Unternehmens überhaupt:
Ihr eigenes Leben.
Ich bin Ihr CFO und übernehme Verantwortung für den Bereich Finanzen in dieser Unternehmung.
Alexander Werle
- Unabhängiger Wealth Manager
- Geprüfter Fachmann für Finanzanlagen (IHK)
- M.Sc. mit Fokus Corporate Finance
- 17+ Jahre Kapitalmarkterfahrung
- 200+ Mandate im Bereich Wealth Management
Unser Denken und Handeln ist von drei klaren Prinzipien gekennzeichnet.
- Kein Verkaufsgespräch.
Häufig gestellte Fragen zu unserem Wealth Management
Falls Sie noch weitere Fragen zu den Kosten haben, dann zögern Sie nicht uns zu kontaktieren.
Ab wann fallen Kosten für unser Wealth Management an?
Kosten entstehen erst, wenn Sie sich bewusst dafür entscheiden den gemeinsam erarbeiteten Portfoliovorschlag durch uns umsetzen zu lassen. Der gesamte Prozess bis hierhin (Strategiegespräche, Finanzgutachten, Portfoliovorschläge) ist für Sie kostenfrei, risikolos und jederzeit abbrechbar. Wir besprechen Kosten stets offen und pro-aktiv vor jeder Umsetzung mit Ihnen. Daher können Sie sich auch sicher sein, dass Sie bei uns niemals unbewusst etwas beauftragen können.
Welche Kosten fallen für unser Wealth Management an?
Laufende Betreuung: 0,52% – 0,82% des Depotvolumens p.a.
Einmalberatung: 2,52% – 4,52% der Anlagesumme einmalig
(jeweils inklusive gesetzlicher Umsatzsteuer, falls zutreffend)
Welche Vergütungsmodelle bietet Homemade Finance an?
Direkt: Gegen Zahlung auf Rechnung
Indirekt: Auf Provisionsbasis, falls wirtschaftlich sinnvoll
Da wir unseren Mandanten ausnahmslos die maximale Transparenz in Bezug auf die Kosten geben, zeigen wir zu Beginn einer Zusammenarbeit stets auch die verschiedenen Vergütungsmodelle auf. Beide Modelle haben jeweils ihre Vor- und Nachteile. Wir sehen das ganze pragmatisch: Unsere Mandanten bekommen ausschließlich die für Ihre Situation jeweils beste Lösung hinsichtlich Preis-Leistung empfohlen. Unabhängig vom Vergütungsmodell wird jedem Mandant ausnahmslos mit maximaler Transparenz offen gelegt, was er für unsere Beratung bezahlt und welche Kosten im sonst noch entstehen. In manchen Situationen ist das Provisionsmodell vorteilhafter, in anderen Situationen die direkte Vergütung. Sich aus Prinzip heraus im Vorhinein auf ein Modell zu versteifen macht aus unserer Sicht keinen Sinn. Am Ende geht es darum die für den Mandaten günstigste Lösung zu finden, welche am besten zu seinen Bedürfnissen passt.
Bietet Homemade Finance auch Einmalberatungen an?
Ja, wir bieten auch Einmalberatungen an. Es handelt sich hierbei um einen Beratungsprozess über einen Zeitraum von ca. 3 Monaten. In dieser Zeit entwickeln wir gemeinsam eine individuelle Anlagestrategie und setzen diese um. Außerdem befähigen wir Sie, diese Anlagestrategie künftig eigenständig fortzuführen und Ihr Portfolio selbst zu steuern. Selbstverständlich können Sie auch jederzeit danach (z.B. nach fünf Jahren) auf uns zukommen und eine weitere Einmalberatung in Anspruch nehmen. Die Kosten für eine Einmalberatung bewegen sich im Rahmen von 2,52% – 4,52% der Anlagesumme (inklusive gesetzlicher Umsatzsteuer, falls zu treffend).
Ist Homemade Finance eine Honorarberatung?
Kurz und knapp: Wir bieten unsere Beratung auch gerne gegen eine direkte Vergütung durch den Mandanten an. Da wir unseren Mandanten jedoch immer die Lösung mit dem besten Preis-Leistungs-Verhältnis anbieten und dies auch ein Provisionsprodukt sein kann sind wir keine reine Honorarberatung. Am Ende entscheidet aber natürlich immer der Mandant, wie er unsere Arbeit vergüten möchte.
Lang und ausführlich: Bei der Einführung des Begriffs der Honorarberatung hat der Gesetzgeber überaus strenge Maßstäbe angelegt. Möchte ein Unternehmen als Honorarberatung am Markt auftreten, so müssen alle Mandanten ausschließlich auf Honorarbasis betreut werden. Eine Durchmischung des Mandantenstamms, also ein Teil der Mandanten auf Honorarbasis und ein Teil auf Provisionsbasis, ist einer Honorarberatung nicht gestattet.
Dies ist in klarem Widerspruch zu unserer folgenden Grundüberzeugung: Der Mandant hat die Entscheidungshoheit. Auch darüber, wie er seinen Berater bezahlen möchte. Denn tatsächlich gibt es für beide Formen der Vergütung gute Argumente.
Viel wichtiger als die Art der Vergütung, direkt oder indirekt, ist unserer Ansicht nach der Aspekt Transparenz. Denn egal wie der Mandant bezahlt, er bezahlt. Und am Ende ist es wichtig, dass der Mandant versteht wieviel er bezahlt, für was er bezahlt und in Euro übersetzt nachvollziehen kann, was das bedeutet.
Daher ist Homemade Finance per Definition keine Honorarberatung im Sinne des Gesetzgebers, auch wenn wir die direkte Vergütung als Zusammenarbeitsmodell unseren Mandanten ebenfalls anbieten.
Was ist der Mindestbetrag für unsere Wealth Management Services?
Derzeit gibt es kein Mindestvolumen für eine Zusammenarbeit. Wir bevorzugen es, jedem Interessenten ein individuelles Angebot zu machen. Sprechen Sie uns einfach an, wir finden auch für Sie ein Angebot, das zu Ihnen passt.
Arbeitet Homemade Finance ausschließlich mit ETF?
In 90% der Fälle sind kostengünstige ETF unser Werkzeug der Wahl, um unsere Strategien zur Erreichung von mindestens der Marktrendite umzusetzen. Es gibt bestimmte Sondersituationen, z.B. gewünschte Themenschwerpunkte seitens des Mandanten, in denen weitere Produkte mit hinzugenommen werden. Auch wenn wir hier selbstverständlich ebenso diszipliniert die Kosten im Blick behalten, bevorzugen wir dennoch ganz klar ETF.
Sind die Produktkosten (z.B. für ETFs) bereits enthalten?
Nein, zusätzlich zu den genannten, laufenden Kosten für uns Anlageberatungsservices kommen noch laufende Produktkosten z.B. für ETFs oder Versicherungsmäntel hinzu. Diese bewegen sich, je nach Ausgestaltung Ihrer Strategie und Portfolio, zwischen 0,21% und 0,61% p.a.
Wie steht Homemade Finance zum Thema Performance Fees?
Wir lehnen Performance Fees (erfolgsabhängige Vergütung, zusätzlich zur Management Fee) ab, da so vor allem kurzfristige Anreize gesetzt werden. Wir sind aber an langfristigen Geschäftsbeziehungen mit unseren Mandanten, idealerweise ein Anlegerleben lang, interessiert. Somit passen Performance Fees schlicht nicht zu unserer Geschäftsphilosophie.
Gibt es Ausgabeaufschläge die Homemade Finance einbehält?
Nein, wir verwenden zum Einen bereits grundsätzlich vorzugsweise ETF, welche keinen Ausgabeaufschläge beinhalten, und zum Anderen lehnen wir Ausgabeaufschläge prinzipiell ab, da diese lediglich kurzfristige Anreize bedienen würden. Wir wollen unseren Mandanten jedoch langfristig verbunden bleiben.
Ist die Vereinbarung einer Flat Fee möglich?
Ja, ab einem Anlagevolumen von EUR 2.000.000 können wir Ihnen auch eine Flat Fee (konstanter pauschaler Betrag pro Jahr) anbieten.
Unser Beratungsprozess ist klar strukturiert
UNVERBINDLICH

KOSTENLOSES STRATEGIEGESPRÄCH
Bei einem zwanglosen Online-Gespräch können Sie sich persönlich von unserer fachlichen Kompetenz überzeugen und wir uns ein erstes Bild von Ihren Zielen und Wünschen für Ihr Vermögen machen.

PERSÖNLICHES FINANZGUTACHTEN
Wir erstellen auf der Grundlage Ihrer aktuellen finanziellen Situation und unseren ersten Erkenntnissen für Sie ein kostenloses Gutachten. Dies ist die Grundlage für unsere weitere Arbeit zur Optimierung Ihres Vermögens.

UNVERBINDLICHES FOLLOW-UP GESPRÄCH
In einem weiteren Online-Gespräch präsentieren und erläutern wir Ihnen die Ergebnisse unseres Finanzgutachtens. Weiterhin haben wir hier die Möglichkeit Ihre ganz individuellen Vermögens-Bedürfnisse herauszuarbeiten.

PORTFOLIO- UND STRATEGIEVORSCHLAG
Wir erarbeiten auf den bisher gesammelten Erkenntnissen und Informationen einen individuellen, maßgeschneiderten Portfoliovorschlag sowie einen Strategievorschlag worin Ihr Portfolio eingebettet sein wird.
VERBINDLICH

UMSETZUNG DES PORTFOLIOS
Nachdem wir Ihr individuelles Portfolio finalisiert und Sie dieses zur Umsetzung freigegeben haben, bereiten wir die nötigen Unterlagen vor. Wir kümmern uns um sämtliche Formalitäten mit Banken und Versicherungen.

PORTFOLIO STEUERN UND MONITOREN
Nach der Umsetzung und dem Go-Live Ihres Portfolios wird dieses durch unsere Wealth Manager laufend gemonitort und gesteuert. Durch regelmäßige Portfoliogespräche und Reports sind sie jederzeit auf dem Laufenden.
Jede große Reise beginnt mit einem ersten Schritt. Warten Sie nicht länger damit, sich zu Ihrem weiteren Vermögensaufbau strukturiert beraten zu lassen und vereinbaren Sie jetzt unkompliziert Ihr kostenloses Strategiegespräch.
- Mit einem Experten austauschen.