In einem persönlichen Strategiegespräch analysieren wir gemeinsam Ihre aktuelle Situation, Ihre Vermögensziele und die Chancen, die sich im aktuellen Marktumfeld ergeben. Entdecken Sie, wie Sie Ihr Vermögen nicht nur erhalten, sondern gezielt weiterentwickeln können – für neue Perspektiven, mehr Sicherheit und finanzielle Unabhängigkeit.
Wer Vermögen erhalten und vermehren will, darf nicht von einzelnen Märkten oder Entwicklungen abhängig sein.
Daher setzen wir auf eine konsequente Diversifikation über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Das Ziel ist ein ausgewogenes Portfolio, das Chancen weltweit nutzt und Risiken gezielt reduziert – damit Ihr Vermögen auch in unsicheren Zeiten auf einem stabilen Fundament steht.
Erfolgreiche Vermögensanlage bedeutet nicht, auf den Zufall zu vertrauen, sondern Chancen konsequent zu nutzen.
Deshalb beobachten wir die Bewertung verschiedener Anlageklassen fortlaufend und reagieren, wenn sich attraktive Gelegenheiten ergeben. Durch gezieltes Rebalancing halten wir Ihr Portfolio auf Kurs und nutzen Marktbewegungen, um langfristig zusätzlichen Mehrwert für Ihr Vermögen zu schaffen.
Wer Vermögen erhalten und vermehren möchte, sollte nicht mehr Steuern zahlen als erforderlich.
Durch eine intelligente und vorausschauende Berücksichtigung steuerlicher Rahmenbedingungen sorgen wir dafür, dass möglichst viel Ihrer Wertentwicklung erhalten bleibt. Denn entscheidend ist nicht die Bruttorendite, sondern was am Ende tatsächlich bei Ihnen ankommt.
Wirkungsvoller Vermögensaufbau entsteht nicht nur durch kluge Anlageentscheidungen, sondern auch durch konsequente Kostendisziplin.
Deshalb nutzen wir bevorzugt kosteneffiziente Anlageinstrumente und institutionelle Konditionen. So vermeiden wir unnötige Gebühren und stellen sicher, dass möglichst viel von der erzielten Wertentwicklung Ihrem Vermögen zugutekommt.
❯ 45 Jahre
❯ Angestellt
❯ Verheiratet
❯ 1 Kind
Nach Steuern und Kosten. Annahmen für Prognoserechnung: 8,0% p.a. Kapitalmarktrendite (brutto), 0,20% p.a. ETF-Kosten, 0,20% Transaktionskosten, 25% + SolZ Abgeltungsteuer in 20 Jahren
Nutzen Sie die Möglichkeit eines unverbindlichen, kostenlosen Strategiegesprächs sowie eines kostenfreien Finanzgutachtens. So gewinnen Sie einen klaren Blick auf Ihr Vermögen und erfahren, welche Chancen Sie heute nutzen können, um Ihre finanzielle Zukunft bewusster und sicherer zu gestalten.
Falls Sie noch weitere Fragen zu den Kosten haben, dann zögern Sie nicht uns zu kontaktieren.
Kosten entstehen erst, wenn Sie sich bewusst dafür entscheiden den gemeinsam erarbeiteten Portfoliovorschlag durch uns umsetzen zu lassen. Der gesamte Prozess bis hierhin (Strategiegespräche, Finanzgutachten, Portfoliovorschläge) ist für Sie kostenfrei, risikolos und jederzeit abbrechbar. Wir besprechen Kosten stets offen und pro-aktiv vor jeder Umsetzung mit Ihnen. Daher können Sie sich auch sicher sein, dass Sie bei uns niemals unbewusst etwas beauftragen können.
Laufende Betreuung: 0,52% – 0,82% des Depotvolumens p.a.
Einmalberatung: 2,52% – 4,52% der Anlagesumme einmalig
(jeweils inklusive gesetzlicher Umsatzsteuer, falls zutreffend)
Direkt: Gegen Zahlung auf Rechnung
Indirekt: Auf Provisionsbasis, falls wirtschaftlich sinnvoll
Da wir unseren Mandanten ausnahmslos die maximale Transparenz in Bezug auf die Kosten geben, zeigen wir zu Beginn einer Zusammenarbeit stets auch die verschiedenen Vergütungsmodelle auf. Beide Modelle haben jeweils ihre Vor- und Nachteile. Wir sehen das ganze pragmatisch: Unsere Mandanten bekommen ausschließlich die für Ihre Situation jeweils beste Lösung hinsichtlich Preis-Leistung empfohlen. Unabhängig vom Vergütungsmodell wird jedem Mandant ausnahmslos mit maximaler Transparenz offen gelegt, was er für unsere Beratung bezahlt und welche Kosten im sonst noch entstehen. In manchen Situationen ist das Provisionsmodell vorteilhafter, in anderen Situationen die direkte Vergütung. Sich aus Prinzip heraus im Vorhinein auf ein Modell zu versteifen macht aus unserer Sicht keinen Sinn. Am Ende geht es darum die für den Mandaten günstigste Lösung zu finden, welche am besten zu seinen Bedürfnissen passt.
Ja, wir bieten auch Einmalberatungen an. Es handelt sich hierbei um einen Beratungsprozess über einen Zeitraum von ca. 3 Monaten. In dieser Zeit entwickeln wir gemeinsam eine individuelle Anlagestrategie und setzen diese um. Außerdem befähigen wir Sie, diese Anlagestrategie künftig eigenständig fortzuführen und Ihr Portfolio selbst zu steuern. Selbstverständlich können Sie auch jederzeit danach (z.B. nach fünf Jahren) auf uns zukommen und eine weitere Einmalberatung in Anspruch nehmen. Die Kosten für eine Einmalberatung bewegen sich im Rahmen von 2,52% – 4,52% der Anlagesumme (inklusive gesetzlicher Umsatzsteuer, falls zu treffend).
Kurz und knapp: Wir bieten unsere Beratung auch gerne gegen eine direkte Vergütung durch den Mandanten an. Da wir unseren Mandanten jedoch immer die Lösung mit dem besten Preis-Leistungs-Verhältnis anbieten und dies auch ein Provisionsprodukt sein kann sind wir keine reine Honorarberatung. Am Ende entscheidet aber natürlich immer der Mandant, wie er unsere Arbeit vergüten möchte.
Lang und ausführlich: Bei der Einführung des Begriffs der Honorarberatung hat der Gesetzgeber überaus strenge Maßstäbe angelegt. Möchte ein Unternehmen als Honorarberatung am Markt auftreten, so müssen alle Mandanten ausschließlich auf Honorarbasis betreut werden. Eine Durchmischung des Mandantenstamms, also ein Teil der Mandanten auf Honorarbasis und ein Teil auf Provisionsbasis, ist einer Honorarberatung nicht gestattet.
Dies ist in klarem Widerspruch zu unserer folgenden Grundüberzeugung: Der Mandant hat die Entscheidungshoheit. Auch darüber, wie er seinen Berater bezahlen möchte. Denn tatsächlich gibt es für beide Formen der Vergütung gute Argumente.
Viel wichtiger als die Art der Vergütung, direkt oder indirekt, ist unserer Ansicht nach der Aspekt Transparenz. Denn egal wie der Mandant bezahlt, er bezahlt. Und am Ende ist es wichtig, dass der Mandant versteht wieviel er bezahlt, für was er bezahlt und in Euro übersetzt nachvollziehen kann, was das bedeutet.
Daher ist Homemade Finance per Definition keine Honorarberatung im Sinne des Gesetzgebers, auch wenn wir die direkte Vergütung als Zusammenarbeitsmodell unseren Mandanten ebenfalls anbieten.
Derzeit gibt es kein Mindestvolumen für eine Zusammenarbeit. Wir bevorzugen es, jedem Interessenten ein individuelles Angebot zu machen. Sprechen Sie uns einfach an, wir finden auch für Sie ein Angebot, das zu Ihnen passt.
In 90% der Fälle sind kostengünstige ETF unser Werkzeug der Wahl, um unsere Strategien zur Erreichung von mindestens der Marktrendite umzusetzen. Es gibt bestimmte Sondersituationen, z.B. gewünschte Themenschwerpunkte seitens des Mandanten, in denen weitere Produkte mit hinzugenommen werden. Auch wenn wir hier selbstverständlich ebenso diszipliniert die Kosten im Blick behalten, bevorzugen wir dennoch ganz klar ETF.
Nein, zusätzlich zu den genannten, laufenden Kosten für uns Anlageberatungsservices kommen noch laufende Produktkosten z.B. für ETFs oder Versicherungsmäntel hinzu. Diese bewegen sich, je nach Ausgestaltung Ihrer Strategie und Portfolio, zwischen 0,21% und 0,61% p.a.
Wir lehnen Performance Fees (erfolgsabhängige Vergütung, zusätzlich zur Management Fee) ab, da so vor allem kurzfristige Anreize gesetzt werden. Wir sind aber an langfristigen Geschäftsbeziehungen mit unseren Mandanten, idealerweise ein Anlegerleben lang, interessiert. Somit passen Performance Fees schlicht nicht zu unserer Geschäftsphilosophie.
Nein, wir verwenden zum Einen bereits grundsätzlich vorzugsweise ETF, welche keinen Ausgabeaufschläge beinhalten, und zum Anderen lehnen wir Ausgabeaufschläge prinzipiell ab, da diese lediglich kurzfristige Anreize bedienen würden. Wir wollen unseren Mandanten jedoch langfristig verbunden bleiben.
Ja, ab einem Anlagevolumen von EUR 2.000.000 können wir Ihnen auch eine Flat Fee (konstanter pauschaler Betrag pro Jahr) anbieten.
Jede erfolgreiche Vermögensgeschichte beginnt mit einem persönlichen Gespräch. In einem entspannten Online-Termin sprechen wir über Ihre Ziele, Ihre Zukunftspläne und die Rolle, die Ihr Vermögen dabei spielen soll. Gleichzeitig erhalten Sie einen Eindruck davon, wie wir denken, arbeiten und unsere Mandanten begleiten.
Bevor wir Entscheidungen treffen, schaffen wir zunächst Transparenz. Auf Grundlage Ihrer aktuellen Situation erstellen wir ein individuelles, kostenfreies Finanzgutachten. Es bildet die Basis unserer Zusammenarbeit und zeigt auf, wie sich Ihr Vermögen noch effizienter, strukturierter und zielgerichteter auf Ihre persönlichen Ziele ausrichten lässt.
In einem weiteren persönlichen Online-Gespräch stellen wir Ihnen die Ergebnisse Ihres Finanzgutachtens ausführlich vor und erläutern die wichtigsten Erkenntnisse. Gemeinsam gewinnen wir ein klares Bild Ihrer finanziellen Möglichkeiten, identifizieren bislang ungenutzte Potenziale und arbeiten heraus, welche Ziele, Wünsche und Prioritäten für Ihr Vermögen wirklich entscheidend sind. So schaffen wir die Grundlage für eine Vermögensstrategie, die zu Ihrem Leben passt – heute und in Zukunft.
Auf Basis aller gewonnenen Erkenntnisse entwickeln wir eine individuelle Vermögensstrategie, die konsequent auf Ihre persönlichen Ziele, Wünsche und Prioritäten ausgerichtet ist. Dazu erstellen wir einen maßgeschneiderten Portfoliovorschlag und betten diesen in eine langfristige Strategie ein, die Ihrem Vermögen Orientierung gibt und Sie Schritt für Schritt auf dem Weg zu mehr finanzieller Unabhängigkeit, Sicherheit und Gelassenheit begleitet.
Mit Ihrer Freigabe beginnt die Umsetzung. Wir übernehmen die gesamte organisatorische Abwicklung, bereiten alle notwendigen Unterlagen vor und koordinieren die erforderlichen Schritte mit Banken und Versicherungen. Für Sie bedeutet das: maximale Entlastung, minimale Bürokratie und die Gewissheit, dass jedes Detail professionell begleitet wird.
Mit der Umsetzung Ihrer Vermögensstrategie beginnt unsere eigentliche Arbeit. Wir überwachen und steuern Ihr Portfolio laufend, reagieren auf veränderte Marktbedingungen und stellen sicher, dass Ihre Strategie dauerhaft auf Ihre Ziele ausgerichtet bleibt. Durch regelmäßige Gespräche und transparente Berichte wissen Sie jederzeit, wie sich Ihr Vermögen entwickelt – und können sich darauf verlassen, dass ein erfahrener Partner die wichtigen Details im Blick behält.