Sie suchen eine unabhängige und persönliche Anlageberatung in volatilen Zeiten?
- 100% leistungsorientiert
- Wissenschaftlich ausgerichtet
- Vollkommen unabhhängig
- Absolut transparent
- Nur Ihnen verpflichtet
Alexander Werle
Anlageberater seit 2016
Erfahrungen aus hunderten Anlageberatungen
M.Sc. mit Fokus Corporate Finance
Geprüfter Fachmann für Finanzanlagen (IHK)
Treasury Management in DAX40-Konzern
Renditepotential
in den chancenorientierten Depots
unserer Mandanten in den letzten 10 Jahren
Wertpapiere
stehen in unserem
Anlageuniversum zur Verfügung
im Jahr
bin ich für unsere
Mandanten erreichbar
persönlicher Anlageberater
ist für Sie als
Ansprechpartner zuständig
Die folgende Case Study eines echten Mandanten verdeutlicht den Mehrwert unserer Anlageberatung
Der Mandant
‣ 45 Jahre
‣ Angestellter
‣ Verheirat
‣ 1 Kind
- Anlageziel: Altersvorsorge & Finanzielle Freiheit
- Aktuelles Depot: Einfaches ETF-Portfolio
- Derzeitiger Wert: 200.000€
- Monatliche Investitionsrate: 500€
- Anlagehorizont: 20 Jahre
Bisher prognostiziertes Nettoendvermögen:
851.753€
Nach Steuern und Kosten
Annahmen für Prognoserechnung: 8,0% p.a. Kapitalmarktrendite (brutto), 0,20% p.a. ETF-Kosten, 0,20% Transaktionskosten, 25% + SolZ Abgeltungsteuer in 20 Jahren
Der Mandant hatte sich an uns gewandt, um seinen derzeitigen Vermögensaufbau auf Optimierungsmöglichkeiten überprüfen zu lassen. Seine Sorge war, dass er vielleicht wichtige Punkte übersieht und so wertvolles Potential verschenkt.
Ein von uns kostenlos erstelltes Finanzgutachten identifzierte tatsächlich signifikantes Potential zur Optimierung in Höhe von +221.056€
Nach Steuern und Kosten. Annahmen für Prognoserechnung: 8,0% p.a. (Szenario Bisher & Worst Case) und 9,0% p.a. (Best Case) Kapitalmarktrendite (brutto), 0,20% p.a. Kosten ETF, 0,60% p.a. Kosten Anlageberatung, 0,20% p.a. Kosten Depot, 0,20% Transaktionskosten, 42% + SolZ persönlicher Steuersatz in 20 Jahren
Der Mandant erhält durch seine Anlageberatung bei uns also nachweislich:
- Mehr Performance
- Mehr Service
- Mehr Sicherheit
- Mehr Transparenz
- Mehr Struktur
Ergebnis: Der Mandant war von den quantiativen und qualitativen Alleinstellungsmerkmalen unserer Anlageberatung überzeugt und erteilte uns sein Mandat
"Sprechen Sie jetzt kostenlos und unverbindlich mit mir und lassen Sie sich ein kostenloses Finanzgutachten erstellen. Gemeinsam sorgen wir dafür, dass auch Sie bei Ihrem Vermögensaufbau kein Potential verschenken."
Alexander Werle
Anlageberater seit 2016
Erfahrungen aus hunderten Anlageberatungen
M.Sc. mit Fokus Corporate Finance
Geprüfter Fachmann für Finanzanlagen (IHK)
Treasury Management in DAX40-Konzern
Häufig gestellte Fragen zu unserer Anlageberatung
Falls Sie noch weitere Fragen zu den Kosten haben, dann zögern Sie nicht uns zu kontaktieren.
Was ist der Mindestbetrag für eine Anlageberatung?
Derzeit gibt es kein Mindestvolumen, um von uns eine Anlageberatung erhalten zu können. Wir bevorzugen es, jedem Interessenten ein individuelles Angebot zu machen. Sprechen Sie uns einfach an, wir finden auch für Sie ein Angebot, das zu Ihnen passt.
Welche Kosten fallen für eine Anlageberatung an?
Laufende Betreuung: 0,52% – 0,82% des Depotvolumens p.a.
Einmalberatung: 2,52% – 4,52% der Anlagesumme einmalig
(jeweils inklusive gesetzlicher Umsatzsteuer, falls zutreffend)
Welche Vergütungsmodelle bietet Homemade Finance an?
Da wir unseren Mandanten ausnahmslos die maximale Transparenz in Bezug auf die Kosten geben, zeigen wir zu Beginn einer Zusammenarbeit stets auch die verschiedenen Vergütungsmodelle auf:
Indirekt: Auf Provisionsbasis
Direkt: Gegen Zahlung auf Rechnung
Beide Modelle haben jeweils ihre Vor- und Nachteile. Wir sehen das ganze pragmatisch: Unsere Mandanten bekommen ausschließlich die für Ihre Situation jeweils beste Lösung hinsichtlich Preis-Leistung empfohlen. Unabhängig vom Vergütungsmodell wird jedem Mandant ausnahmslos mit maximaler Transparenz offen gelegt, was er für unsere Beratung bezahlt und welche Kosten im sonst noch entstehen. In manchen Situationen ist das Provisionsmodell vorteilhafter, in anderen Situationen die direkte Vergütung. Sich aus Prinzip heraus im Vorhinein auf ein Modell zu versteifen macht aus unserer Sicht keinen Sinn. Am Ende geht es darum die für den Mandaten günstigste Lösung zu finden, welche am besten zu seinen Bedürfnissen passt.
Ist Homemade Finance eine Honorarberatung?
Kurz und knapp: Wir bieten unsere Beratung auch gerne gegen eine direkte Vergütung durch den Mandanten an. Da wir unseren Mandanten jedoch immer die Lösung mit dem besten Preis-Leistungs-Verhältnis anbieten und dies auch ein Provisionsprodukt sein kann sind wir keine reine Honorarberatung. Am Ende entscheidet aber natürlich immer der Mandant, wie er unsere Arbeit vergüten möchte.
Lang und ausführlich: Bei der Einführung des Begriffs der Honorarberatung hat der Gesetzgeber überaus strenge Maßstäbe angelegt. Möchte ein Unternehmen als Honorarberatung am Markt auftreten, so müssen alle Mandanten ausschließlich auf Honorarbasis betreut werden. Eine Durchmischung des Mandantenstamms, also ein Teil der Mandanten auf Honorarbasis und ein Teil auf Provisionsbasis, ist einer Honorarberatung nicht gestattet.
Dies ist in klarem Widerspruch zu unserer folgenden Grundüberzeugung: Der Mandant hat die Entscheidungshoheit. Auch darüber, wie er seinen Berater bezahlen möchte. Denn tatsächlich gibt es für beide Formen der Vergütung gute Argumente.
Viel wichtiger als die Art der Vergütung, direkt oder indirekt, ist unserer Ansicht nach der Aspekt Transparenz. Denn egal wie der Mandant bezahlt, er bezahlt. Und am Ende ist es wichtig, dass der Mandant versteht wieviel er bezahlt, für was er bezahlt und in Euro übersetzt nachvollziehen kann, was das bedeutet.
Daher ist Homemade Finance per Definition keine Honorarberatung im Sinne des Gesetzgebers, auch wenn wir die direkte Vergütung als Zusammenarbeitsmodell unseren Mandanten ebenfalls anbieten.
Arbeitet Homemade Finance ausschließlich mit ETF?
In 90% der Fälle sind kostengünstige ETF unser Werkzeug der Wahl, um unsere Strategien zur Erreichung von mindestens der Marktrendite umzusetzen. Es gibt bestimmte Sondersituationen, z.B. gewünschte Themenschwerpunkte seitens des Mandanten, in denen weitere Produkte mit hinzugenommen werden. Auch wenn wir hier selbstverständlich ebenso diszipliniert die Kosten im Blick behalten, bevorzugen wir dennoch ganz klar ETF.
Bietet Homemade Finance auch Einmalberatungen an?
Ja, wir bieten auch Einmalberatungen an. Es handelt sich hierbei um einen Beratungsprozess über einen Zeitraum von ca. 3 Monaten. In dieser Zeit entwickeln wir gemeinsam eine individuelle Anlagestrategie und setzen diese um. Außerdem befähigen wir Sie, diese Anlagestrategie künftig eigenständig fortzuführen und Ihr Portfolio selbst zu steuern. Selbstverständlich können Sie auch jederzeit danach (z.B. nach fünf Jahren) auf uns zukommen und eine weitere Einmalberatung in Anspruch nehmen. Die Kosten für eine Einmalberatung bewegen sich im Rahmen von 2,52% – 4,52% der Anlagesumme (inklusive gesetzlicher Umsatzsteuer, falls zu treffend).
Sind die Produktkosten (z.B. für ETFs) bereits enthalten?
Nein, zusätzlich zu den genannten, laufenden Kosten für uns Anlageberatungsservices kommen noch laufende Produktkosten z.B. für ETFs oder Versicherungsmäntel hinzu. Diese bewegen sich, je nach Ausgestaltung Ihrer Strategie und Portfolio, zwischen 0,21% und 0,61% p.a.
Wie steht Homemade Finance zum Thema Performance Fees?
Wir lehnen Performance Fees (erfolgsabhängige Vergütung, zusätzlich zur Management Fee) ab, da so vor allem kurzfristige Anreize gesetzt werden. Wir sind aber an langfristigen Geschäftsbeziehungen mit unseren Mandanten, idealerweise ein Anlegerleben lang, interessiert. Somit passen Performance Fees schlicht nicht zu unserer Geschäftsphilosophie.
Gibt es Ausgabeaufschläge die Homemade Finance einbehält?
Nein, wir verwenden zum Einen bereits grundsätzlich vorzugsweise ETF, welche keinen Ausgabeaufschläge beinhalten, und zum Anderen lehnen wir Ausgabeaufschläge prinzipiell ab, da diese lediglich kurzfristige Anreize bedienen würden. Wir wollen unseren Mandanten jedoch langfristig verbunden bleiben.
Ist die Vereinbarung einer Flat Fee möglich?
Ja, ab einem Anlagevolumen von EUR 2.000.000 können wir Ihnen auch eine Flat Fee (konstanter pauschaler Betrag pro Jahr) anbieten.
Unser Beratungsprozess ist klar strukturiert
KOSTENLOS & UNVERBINDLICH

KOSTENLOSES ERSTGESPRÄCH
Bei einem zwanglosen Online-Gespräch können Sie sich persönlich von unserer fachlichen Kompetenz überzeugen und wir uns ein erstes Bild von Ihren Zielen und Wünschen für Ihr Vermögen machen.

PERSÖNLICHES FINANZGUTACHTEN
Wir erstellen auf der Grundlage Ihrer aktuellen finanziellen Situation und unseren ersten Erkenntnissen für Sie ein kostenloses Gutachten. Dies ist die Grundlage für unsere weitere Arbeit zur Optimierung Ihres Vermögens.

UNVERBINDLICHES FOLLOW-UP GESPRÄCH
In einem weiteren Online-Gespräch präsentieren und erläutern wir Ihnen die Ergebnisse unseres Finanzgutachtens. Weiterhin haben wir hier die Möglichkeit Ihre ganz individuellen Vermögens-Bedürfnisse herauszuarbeiten.

PORTFOLIO- UND STRATEGIEVORSCHLAG
Wir erarbeiten auf den bisher gesammelten Erkenntnissen und Informationen einen individuellen, maßgeschneiderten Portfoliovorschlag sowie einen Strategievorschlag worin Ihr Portfolio eingebettet sein wird.
KOSTENLOS & UNVERBINDLICH
VERBINDLICH

UMSETZUNG DES PORTFOLIOS
Nachdem wir Ihr individuelles Portfolio finalisiert und Sie dieses zur Umsetzung freigegeben haben, bereiten wir die nötigen Unterlagen vor. Wir kümmern uns um sämtliche Formalitäten mit Banken und Versicherungen.

PORTFOLIO STEUERN UND MONITOREN
Nach der Umsetzung und dem Go-Live Ihres Portfolios wird dieses durch unsere Wealth Manager laufend gemonitort und gesteuert. Durch regelmäßige Portfoliogespräche und Reports sind sie jederzeit auf dem Laufenden.
Unser Denken und Handeln ist von drei klaren Prinzipien gekennzeichnet.