Das ganze Spektrum an Finanzservices aus einer Hand.

Ihr Ziel ist es künftig für alle Ihre Finanzthemen nur noch einen zentralen Ansprechpartner zu haben? Mit uns ist das möglich. Neben der Betreuung Ihres Vermögens können wir Ihnen auch in den Bereichen Versicherungen und Immobiliendarlehen herausragende Services anbieten.

Alexander Werle

Wealth Management

1. Anlageberatung & Portfoliomanagement

Analyse der finanziellen Situation und Ziele
Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie
Auswahl von Anlageprodukten
Laufende Überwachung und Anpassung des Portfolios
Risikomanagement

2. Wertpapier- & Investmentmanagement

Kauf und Verkauf von Wertpapieren
Diversifikation über verschiedene Anlageklassen
Steueroptimierte Umsetzung
Liquiditätsmanagement

3. Finanz- & Vermögensplanung

Ganzheitliche Finanzplanung
Ruhestandsplanung
Liquiditätsplanung
Optimierung von Vermögensstrukturen

4. Steuer- & Nachfolgeplanung

Steueroptimierte Anlagestruktur
Erbschafts- und Schenkungsplanung
Stiftungslösungen
Unternehmensnachfolge

5. Family-Office-Services

Ganzheitliche Betreuung großer Vermögen
Koordination aller Berater
Controlling von Beteiligungen
Reporting & Vermögenscontrolling

Insurance Management

1. Risikoanalyse & Bedarfsanalyse

Analyse der persönlichen Risiken
Prüfung bestehender Versicherungsverträge
Identifikation von Unter- oder Überversicherung
Entwicklung eines individuellen Absicherungskonzepts

2. Marktvergleich & Produktauswahl

Vergleich von Tarifen verschiedener Versicherer
Einholung von Angeboten
Bewertung von Preis-Leistungs-Verhältnis
Empfehlung passender Lösungen

3. Vertragsvermittlung

Antragstellung und Zusammenstellung aller Unterlagen
Verhandlung von Sonderkonditionen
Begleitung bis zum Vertragsabschluss

4. Laufende Betreuung

Vertragsverwaltung
Anpassung bei Lebensveränderungen
Fristenüberwachung
Unterstützung bei Tarifwechseln

5. Schadenmanagement

Unterstützung bei der Schadenmeldung
Kommunikation mit dem Versicherer
Durchsetzung berechtigter Ansprüche
Begleitung bis zur Regulierung

Mortgage Management

Durchführung durch externe Kooperationspartner

1. Finanzierungsberatung & Bedarfsermittlung

Analyse der Einkommens- und Vermögenssituation
Haushaltsrechnung & Ermittlung der maximal tragbaren Rate
Prüfung von Eigenkapital und Sicherheiten
Ermittlung des Finanzierungsbedarfs

2. Vergleich von Finanzierungsangeboten

Einholung von Angeboten verschiedener Banken
Zinsvergleich (Sollzins, Effektivzins)
Bewertung von Laufzeiten, Zinsbindungen und Tilgungsmodellen
Beratung zu Sondertilgungsrechten und Flexibilität

3. Strukturierung der Finanzierung

Auswahl zwischen Annuitätendarlehen, Volltilgerdarlehen etc.
Kombination mehrerer Darlehen (z. B. Bank + Förderdarlehen)
Beratung zu KfW-Förderprogrammen, etwa über die Kreditanstalt für Wiederaufbau
Einbindung von Bausparverträgen

4. Antrags- & Abwicklungsservice

Zusammenstellung aller Unterlagen
Kommunikation mit der Bank
Begleitung bis zur Kreditzusage
Unterstützung bei Notar- und Auszahlungsthemen

5. Anschlussfinanzierung & Umschuldung

Beratung bei auslaufender Zinsbindung
Forward-Darlehen
Umschuldung zur Zinsoptimierung